华润元大润享三个月如期灵通债券型证券投资基金                         基金家具费力纲领更新                                               编制日历：2024 年 11 月 22 日                       送出日历：2024 年 11 月 23 日           本纲领提供本基金的伏击信息，是招募阐明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读竣工的招募阐明书等销售文献。 一、家具不详 基金简称       华润元大润享三个月定开债        基金代码             018458            华润元大润享三个月定开债 下属基金简称                         下属基金来回代码         018458            A            华润元大润享三个月定开债 下属基金简称                         下属基金来回代码         018459            C 基金看管东谈主      华润元大基金看管有限公司        基金托管东谈主            杭州银行股份有限公司                                上市来回所及上市 基金合同成效日    2023 年 5 月 23 日                      -                                日历 基金类型       债券型                 来回币种             东谈主民币 运作形势       如期灵通式               灵通频率             每三个月灵通一次                                运转担任本基金基 基金司理       尹华龙                 金司理的日历                                证券从业日历           2012 年 7 月 2 日                                运转担任本基金基 基金司理       曹芙蓉                 金司理的日历                                证券从业日历           2015 年 7 月 1 日                                运转担任本基金基 基金司理       程涛涛                 金司理的日历                                证券从业日历           2018 年 7 月 1 日            《基金合同》成效后，联接 20 个责任日出现基金份额抓有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基            金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金看管东谈主应当在如期阐发中赐与露馅；联接 60 其他         个责任日出现前述情形的，基金看管东谈主应当在 10 个责任日内向中国证监会阐发并提            出贬责有预备，如抓续运作、诊治运作形势、与其他基金归拢或者驱逐基金合同等，并 二、基金投资与净值进展 (一) 投资方针与投资策略 投资方针      在严格礼貌风险的前提下，力求得回卓绝事迹相比基准的投资收益。           本基金的投资界限主要为具有精雅流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的债券 投资界限           （包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、          超短期融资券、公建造行的次级债券、政府救助机构债、政府救助债券、方位政府债、          证券公司短期公司债券、可别离来回可转债中的纯债部分）、钞票救助证券、现款、银          行进款（包括公约进款、如期进款）  、同行存单、债券回购、货币市集用具、信用繁衍          品以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但需合适中国证监会的          干系划定。本基金不投资于股票等钞票，也不投资于可诊治债券（可别离来回可转债          中的纯债部分以外）、可交换债券。如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品          种，基金看管东谈主在扩充允洽标准后，不错将其纳入投资界限。基金的投资组合比例为：          本基金对债券的投资比例不低于基金钞票的 80%，但在每个灵通期运转前 10 个责任日          至灵通期终了后 10 个责任日内不受此比例礼貌；在灵通期内，本基金抓有的现款或者          到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金钞票净值的 5%，在顽固期内，本基          金不受前述 5%的礼貌。如法律律例或监管机构变更投资品种的投资比例礼貌，基金管          理东谈主在扩充允洽标准后，不错调整上述投资品种的投资比例。          本基金将承袭从上至下和从下到上汇齐集、定性分析和定量分析相补充的投资策略，          通过对宏不雅经济、国度战略、信用主体评级水对等多样影响债券投资的要素致密真切          的分析，详情债券组联合产在国债、金融债、信用债等品种之间的类属成立比例。在 主要投资策略          此基础之上，轮廓哄骗久期策略、收益率弧线策略、回购套利策略和个券聘请策略积          极主动地进行钞票投资组合的构建。在严格礼貌风险的前提下，力求得回卓绝事迹比          较基准的投资收益。 事迹相比基准   中债轮廓指数（全价）收益率          本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于羼杂型基金、股票型基金，高于货币 风险收益特征          市集基金。 (二) 投资组联合产成立图表/区域成立图表 (三) 自基金合同成效以来基金每年的净值增长率及与同时事迹相比基准的相比图                          第 2页 共 5页 三、投本钱基金触及的用度 (一) 基金销售干系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：                      华润元大润享三个月定开债 A              份额（S）或金额（M）   用度类型                                     收费形势/费率                 /抓有期限（N）                  M＜1,000,000                   0.30%   申购费  （前收费）                  M≥5,000,000                1,000 元/笔                    N＜7 天                      1.50%   赎回费                    N≥7 天                      0.00%                      华润元大润享三个月定开债 C                份额（S）或金额（M）   用度类型                                     收费形势/费率                  /抓有期限（N）                    N＜7 天                      1.50%   赎回费                    N≥7 天                      0.00%                             第 3页 共 5页 (二) 基金运作干系用度 以下用度将从基金钞票中扣除：  费 用 类             收费形势/年费率或金额                        收取方  别 看管费               0.3%                      基金看管东谈主和销售机构 托管费              0.05%                        基金托管东谈主 销 售 服 华润元大润享三个 务费      月定开债 C 审 计 费 用 信 息 披 露费 其 他 费 按照国度关联划定和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度按推行发生额从基 用     金钞票扣除。用度类别详见本基金《基金合同》及《招募阐明书》或其更新。 注：1、本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按推行发生额从基金钞票扣除。2、审计用度、信息披 露用度为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终推行金额以基金如期阐发露馅 为准。 (三) 基金运作轮廓用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在抓惟恐间，投资者需支拨的运作费率如下表：                   华润元大润享三个月定开债 A                          基金运作轮廓费率（年化） 注：基金看管费率、托管费率、销售就业费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报 露馅的干统共据为基准测算。                  华润元大润享三个月定开债 C                          基金运作轮廓费率（年化） 注：基金看管费率、托管费率、销售就业费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报 露馅的干统共据为基准测算。 四、风险揭示与伏击辅导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能耗费投本钱金。投资有风险，投资者购买基金时应矜重阅读本基金 的《招募阐明书》等销售文献。    本基金面对的主要风险是市集风险、流动性风险、信用风险、战略风险、看管风险、操魄力险、时候风 险、合规性风险、启用侧袋机制的风险、本基金的私有风险、其他风险等。    本基金的私有风险 利率风险外，还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化形成的信用风险。 司债券，风险主要包括利率风险、流动性风险、信用风险、再投资风险等。                                 第 4页 共 5页 本基金在顽固期内不办理申购与赎回等业务，也不上市来回。因此，在顽固期内，基金份额抓有东谈主将面对因 不可赎回或卖出基金份额而出现的流动性箝制。 (二) 伏击辅导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。 基金看管东谈主依照恪尽责守、安分信用、严慎勤勉的原则看管和哄骗基金财产，但 不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主 和基金合同确当事东谈主。    因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，如经友好协商未能贬责的，应提交深圳国 际仲裁院，凭证该会其时有用的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为深圳市，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事 东谈主具有箝制力，仲裁用度由败诉方承担。 五、其他费力查询形势   以下费力详见华润元大基金官方网站［www.cryuantafund.com］［客服电话：4000-1000-89］   《华润元大润享三个月如期灵通债券型证券投资基金基金合同》   《华润元大润享三个月如期灵通债券型证券投资基金托管公约》   《华润元大润享三个月如期灵通债券型证券投资基金招募阐明书》   如期阐发，包括基金季度阐发、中期阐发和年度阐发   基金份额净值   基金销售机构及规划形势   其他伏击费力 六、其他情况阐明   无。                            第 5页 共 5页