华润元大滋润债券型证券投资基金                         基金产物贵寓选录更新                                               编制日历：2024 年 11 月 22 日                       送出日历：2024 年 11 月 23 日           本选录提供本基金的热切信息，是招募评释书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完竣的招募评释书等销售文献。 一、产物八成 基金简称       华润元大滋润债券            基金代码             004893 下属基金简称     华润元大滋润债券 A          下属基金交游代码         004893 下属基金简称     华润元大滋润债券 C          下属基金交游代码         004894 下属基金简称     华润元大滋润债券 D          下属基金交游代码         017585 基金不断东说念主      华润元大基金不断有限公司        基金托管东说念主            兴业银行股份有限公司                                上市交游所及上市 基金合同顺利日    2018 年 6 月 6 日                       -                                日历 基金类型       债券型                 交游币种             东说念主民币 运作样式       往日绽开式               绽开频率             每个绽开日                                开动担任本基金基 基金司理       曹芙蓉                 金司理的日历                                证券从业日历           2015 年 7 月 1 日                                开动担任本基金基 基金司理       程涛涛                 金司理的日历                                证券从业日历           2018 年 7 月 1 日            基金合同顺利后，荟萃 20 个责任日出现基金份额合手有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金资            产净值低于 5000 万元的，基金不断东说念主应当在如期论说中赐与裸露；荟萃 60 个责任 其他         日出现前述情形的，基金不断东说念主应当向中国证监会论说并建议措置决策，如调养运            作样式、与其他基金销毁或者隔断基金合同等，并召开基金份额合手有东说念主大会进行表            决。 二、基金投资与净值进展 (一) 投资标的与投资策略           本基金通过投资于债券品种，奋发缩短基金净值波动风险，力求为基金份额合手有东说念主提 投资标的           供跳跃事迹比拟基准的永恒认知呈报。           本基金投资于具有邃密流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的国债、央行单据、           金融债、公司债、企业债、短期融资券、超短期融资券、次级债券、中期单据、处所 投资领域      政府债券、政府赞成机构债、政府赞成债券、金钱赞成证券、中小企业私募债、可分           离交游可转债中的纯债部分、债券回购、银行入款（如期入款过头他银行入款）、同行           存单、国债期货以及中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国证监会          干系礼貌）              。基金的投资组合比例为：投资于债券金钱的比例不低于基金金钱的 80%，          每个交游日日终在扣除国债期货合约需交纳的交游保证金后，合手有的现款或到期日在          一年以内的政府债券的投资比例不低于基金金钱净值的 5%，其中，现款不包括结算备          付金、存出保证金、应收申购款等。          本基金在分析宏不雅经济标的和财政、货币策略等的基础上，对异日较长的一段时辰内          的商场利率变化趋势进行瞻望，决定组合的久期，并通过不同债券剩余期限的合理分          布，有用地浪漫利率波动对基金净值波动的影响，并尽可能提升基金收益率。同期，          本基金基于对收益率弧线变化特征的分析，瞻望收益率弧线的变化趋势，并据此进行 主要投资策略          投资组合的构建。本基金说明合座策略条款，决定组合中类别金钱的成立内容和种种          别投资的比例。在个券采用层面，当先将探究安全性，优先采用高信用等第的债券品          种以回避负约风险。此外，本基金还采用金钱赞成证券投资策略、中小企业私募债的          投资策略、流动性不断策略和国债期货投资策略等。 事迹比拟基准   中债概述全价（总值）指数收益率          本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，预期风险和预期收益高 风险收益特征          于货币商场基金，低于股票型基金和搀杂型基金。 (二) 投资组结伴产成立图表/区域成立图表 (三) 自基金合同顺利以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比拟基准的比拟图                         第 2页 共 5页 三、投成本基金触及的用度 (一) 基金销售干系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金流程中收取：                          华润元大滋润债券 A              份额（S）或金额（M）   用度类型                                       收费样式/费率                 /合手有期限（N）                   M  申购费       1,000,000≤M＜3,000,000                0.50%  （前收费）      3,000,000≤M＜5,000,000                0.30%                  M≥5,000,000                  1,000 元/笔                    N＜7 天                        1.50%   赎回费                    N≥7 天                         0%                          华润元大滋润债券 C                份额（S）或金额（M）   用度类型                                       收费样式/费率                  /合手有期限（N）   赎回费              N＜7 天                        1.50%                            第 3页 共 5页                     N≥7 天                               0%                             华润元大滋润债券 D               份额（S）或金额（M）   用度类型                                              收费样式/费率                 /合手有期限（N）   申购费            M＜5,000,000                            0.30%  （前收费）           M≥5,000,000                         1,000 元/笔                     N＜7 天                              1.50%   赎回费                     N≥7 天                              0.00% 注:本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额的初度申购最低金额为单笔 10 元东说念主民币，追加申购的最低金额为 单笔 10 元东说念主民币。本基金直销中心单笔申购最低金额可由基金不断东说念主酌情调整。各销售机构继承本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额申购苦求的最低金额为单笔 10 元东说念主民币，要是销售机构业务功令礼貌的最低单 笔申购金额高于 10 元东说念主民币，以销售机构的礼貌为准。本基金 D 类基金份额的初度申购最低金额为单笔 100 万元东说念主民币（含申购费）  ，追加申购的最低金额为单笔 1 万元东说念主民币。销售机构在此最低申购金额基础之上 另有商定的，从其商定。 (二) 基金运作干系用度 以下用度将从基金金钱中扣除：  费 用 类             收费样式/年费率或金额                               收取方  别 不断费              0.3%                             基金不断东说念主和销售机构 托管费              0.1%                               基金托管东说念主 销 售 服 华润元大滋润债券 务费        C 审 计 费 用 信 息 披 露费 其 他 费       按照国度策动礼貌和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度按推行发生额从基 用       金金钱扣除。用度类别详见本基金《基金合同》及《招募评释书》或其更新。 注：1、本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按推行发生额从基金金钱扣除。  2、审计用度、信 息裸露用度为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终推行金额以基金如期论说 裸露为准。 (三) 基金运作概述用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在合手有期间，投资者需开销的运作费率如下表：                     华润元大滋润债券 A                         基金运作概述费率（年化） 注：基金不断费率、托管费率、销售作事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报 裸露的干通盘据为基准测算。                    华润元大滋润债券 C                         基金运作概述费率（年化）                                第 4页 共 5页 注：基金不断费率、托管费率、销售作事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报 裸露的干通盘据为基准测算。                    华润元大滋润债券 D                      基金运作概述费率（年化） 注：基金不断费率、托管费率、销售作事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报 裸露的干通盘据为基准测算。 四、风险揭示与热切教唆 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能赔本投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金 的《招募评释书》等销售文献。    本基金投资于债券金钱比例不低于基金金钱的 80%，因此，本基金除承担由于商场利率波动形成的利率 风险外，还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化形成的信用风险。 (二) 热切教唆    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出推行性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金不断东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎勤苦的原则不断和期骗基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同得到基金份额，即成为基金份额合手有东说念主和基金合同确当事东说念主。    因《基金合同》而产生的或与《基金合同》策动的一切争议，如经友好协商未能措置的，应提交中国国 际经济营业仲裁委员会，说明该会那时有用的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终端性的 并对各方当事东说念主具有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。 五、其他贵寓查询样式   以下贵寓详见华润元大基金官方网站［www.cryuantafund.com］［客服电话：4000-1000-89］   《华润元大滋润债券型证券投资基金基金合同》《华润元大滋润债券型证券投资基金托管条约》《华润 元大滋润债券型证券投资基金招募评释书》   如期论说，包括基金季度论说、中期论说和年度论说   基金份额净值   基金销售机构及策动样式   其他热切贵寓 六、其他情况评释   无。                          第 5页 共 5页